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永利娱乐开户网址:【美股】一场突如其来的暴涨,钜派发生了什么?

时间:2017/10/23 18:02:54  作者:  来源:  查看:20  评论:0
内容摘要:中国财富管理行业的成长有目共睹,但是行业中真正跑出来的公司并不多。迄今为止,也只有海外上市的诺亚财富(NYSE:NOAH)。2011年的时候是中概股大熊市,个人错过了诺亚财富,诺亚财富从6美元跌了33%至4.1美元,然后又暴涨至30美元以上,直接翻了7倍多。所以,此次收到财富管理...
中国财富管理行业的成长有目共睹,但是行业中真正跑出来的公司并不多。迄今为止,也只有海外上市的诺亚财富(NYSE:NOAH)。
2011年的时候是中概股大熊市,个人错过了诺亚财富,诺亚财富从6美元跌了33%至4.1美元,然后又暴涨至30美元以上,直接翻了7倍多。
所以,此次收到财富管理公司钜派投资(NYSE:JP)的调研邀请,不甚荣幸。
当前美股市场上,与钜派投资类似的公司不少,除了诺亚财富,还未上市的宜信财富也是一个强力玩家。
只是市场很大,能容纳很多公司,现阶段不言竞争,更多关注的是公司的发展。
根据《中国私人银行2016年度报告》,2029年,中国高净值家庭到388万户,将有102万亿的可投资资产。

无论从任何角度看,市场规模都足够惊人,前景很好。但是,怎么做?
这个行业确实是很好,但是用户也是足够聪明,见多识广,竞争足够充分,行业中的公司有近万家,要想做好了,是非常难的一件事,必须给出几个关于核心竞争力的答案:
1. 钱很多,优质资产从那里来?
2. 优质的生息资产,凭什么给你卖?
3. 如何能做好风控?凭什么相信能持续建设风控能力?
4. 原来的钜派只是渠道,销售人员凭什么游说高净值用户买你的产品?发展的后劲在哪里?
我看到了种种矛盾,带着各种问题,期待钜派能给自己一个答案,我也希望能看到这个行业的未来。
问题1:优质资产从何而来
钜派的股权结构和能力圈基本上围绕房地产行业展开。
房地产依然是国内无可争议的第一资产。虽然,国内各种舆论和政策管控,流动性限制,但是,所有政策的初衷,都是为了更好的发展房地产市场,控制风险。

今天,市场上不断抛出租售并举的政策,这对于钜派和钜派的客户而言,影响甚微,甚至是好事。
钜派的董事长分享了这样一个数据,TOP 30的房地产企业,占据了行业13.6%的市场份额。
在房地产这样高门槛、资本密集、人才密集的行业,这样的结构远远不是终局。
钜派的目标就是紧紧扣住房地产行业,专注于头部房地产企业,向高净值人士融资,帮助房地产商继续做大做强。
钜派董事长的经历无需质疑,30年的房地产从业经历,行业人脉贯穿政商两界,而且由于是上海地产界的老大哥,获取房地产公司的资源我相信是不成问题。
问题2: 优质的生息资产,凭什么给你卖?
这个问题,其实是风险识别和定价能力的一部分。
现在,第一流的资产,现金流好、无违约风险,是留不到第三方手里的,除非资金和资质要求特别高,但这又是巨型国企的射程范围。
在市场上,正确识别优质资产,能够去芜存菁,正确认识风险,正确认识资产,就需要有深刻的行业认识。
钜派大老板深度理解房地产行业,举了恒大地产的例子。
关于恒大,我本人是有误判的,国内某知名银行房地产金融部的小伙伴,曾经在2017年年初做过提醒,恒大已经借完了所有能借到的钱,现金枯竭的状况令人害怕。
站在银行的角度,这当然是风险,但是,如果深刻理解房地产行业和企业家,就会明白,恒大深刻理解政治规则,不断强化跨周期调配资源的能力,主动加杠杆,抢在政策关闭闸门之前圈资源。
如今,各项限制政策落地了,手里有土地资源和项目资源的企业,是做梦也会笑。
企业经营必须跨越周期调配资源,作为资本方,也需要正确认识行业,提供能够跨越周期的资金。
这种做法在银行看起来是风险,但在行业人士看起来是机会的例子其实不多,但是每一个机会都非常巨大,因为房地产的体量巨大,能够容纳的资金巨大。


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